XTB Review

XTB Broker Review

“Ein 2002 gegründeter Broker, der den Handel mit CFDs und Devisen anbietet”

XTB ist ein Online-Brokerunternehmen, das mit Devisen und CFDs handelt, speziell in den Bereichen Devisen, Indizes, Rohstoffe, Aktien-CFDs, ETF-CFDs und sogar Kryptohandel. Das Unternehmen wurde 2002 gegründet und wurde zunächst unter dem Namen X-Trade geführt. Der Hauptsitz befindet sich in London, Großbritannien, aber es gibt Niederlassungen in 13 weiteren Ländern weltweit, darunter Polen, Deutschland, Frankreich und in der Türkei. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Finanzinstrumenten über seine Standard- und Pro-Kontoarten an.

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Investorenschutz & Regulierung

“XTB wird von 5 führenden Aufsichtsbehörden reguliert und bietet seinen Mitgliedern einen Investitionsschutz“

XTB hat sich Lizenzen bei einer Vielzahl von weltweit führenden Finanzbehörden gesichert. Nachfolgend ist die Liste dieser Regularien aufgeführt:

• XTB UK wird von der Financial Conduct Authority unter der Lizenznummer 522157 beaufsichtigt.
• XTB Europe wird von CySEC genau wie im Jahr 2018 unter der Lizenznummer  169/12 reguliert.
• XTB international wird von der Belize International Financial Services Commission unter der Lizenznummer IFSC/60/413/TS/17 reguliert.
• X-Trade Brokers DM SA ist von der polnischen Börsenaufsichtsbehörde unter der Lizenznummer DDM-M-4021-57-1/2005 zugelassen und wird von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde (Komisja Nadzoru Finansowego) überwacht.
• XTB Spanien wird von der Comisión Nacional del Mercado de Valores unter der Lizenznummer 40 reguliert.
• XTB ist dabei, eine Lizenz für seine südafrikanische Einheit zu erhalten.

X-Trade Brokers DM SA ist an die Lizenzbedingungen von Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) gebunden, um seine Dienstleistungen in den Ländern des Europäischen Wirtschaftsraums anzubieten. Die Lizenz hat strenge Bedingungen, die sich mit dem Schutz der Kundengelder und dem Interessenkonflikt befassen. Die Lizenzbedingungen verpflichten das Unternehmen, die Kundengelder auf getrennten Konten von den Firmengelder zu halten, sowie jährliche Audits zur Feststellung der Solvenz der XTB durchzuführen.

X-Trade Brokers DM SA ist Mitglied des Investors Compensation Scheme (ICS). Das ICS bietet den Kunden eine Versicherung für den Fall, dass das Unternehmen in Konkurs geht oder zahlungsunfähig wird. In ähnlicher Weise begünstigen die Lizenzen bei der EZV und der CySEC automatisch die Kunden im Vereinigten Königreich und in Europa eine Deckung in Höhe von 50.000 bzw. 20.000 Euro durch das Financial Services Compensation Scheme und den Investor Compensation Fund.

Handelbare Produkte

“Eine Reihe von über 3000 Handelsinstrumenten aus sechs Anlageklassen”

XTB verfügt über ein Sortiment von Handelsinstrumenten mit einer Gesamtzahl von über 1500. Diese Vermögenswerte umfassen die folgenden Kategorien: Devisenpaare, Indizes, ETFs, Kryptowährungen, Aktien und Rohstoffe. Die beliebtesten handelbaren Instrumente gliedern sich wie folgt:

Kontoeröffnung

“Ein unkomplizierter Kontoeröffnungsprozess mit der Möglichkeit, zwischen einem Standardkonto und einem Pro-Konto zu wählen”

1. Die Registrierung eines Kontos bei XTB ist ein einfacher, dreistufiger Prozess. Neue Mitglieder müssen zunächst online ein Anmeldeformular ausfüllen. An Ihre registrierte E-Mail-Adresse wird eine E-Mail gesendet, in der Sie aufgefordert werden, den Empfang zu bestätigen, indem Sie auf einen in der E-Mail enthaltenen Link klicken.
2. Nachdem Sie Ihre E-Mail-Adresse bestätigt haben, senden Sie im zweiten Schritt Verifizierungsdokumente an die XTB-Verifizierungsabteilung. Die erforderlichen Verifizierungsdokumente sind: Ausweis und Wohnsitznachweis.
3. Der dritte Schritt für Sie, um mit dem Trading zu beginnen, ist die Einzahlung von Geld auf Ihr Konto. Der Prozess ist etwas anders für Einwohner Großbritanniens, die ein Konto bei XTB UK eröffnen, wo 75% der Kontoanträge sofort erfolgen. In Deutschland ansässige Personen sind nicht verpflichtet, Verifizierungsdokumente zu senden, da der Vorgang per Videoanruf erfolgt.

Bei der Registrierung kann der Kunde zwischen dem Standard- und dem Pro-Konto wählen. Der Unterschied zwischen den beiden basiert auf den verfügbaren Losgrößen und den Spreads, die Sie erhalten werden, das Pro-Konto bietet viel wettbewerbsfähigere Spreads (ab 0,28 Pips), da die Spreads volumenabhängig sind und auch eine Provision berechnen, während das Standardkonto feste Spreads (ab 0,35 Pips) berechnet. Insgesamt sind der Kontoeröffnungsprozess und die Kontoarten benutzerfreundlich und für alle Händlertypen geeignet.

Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten

“XTB bietet die Möglichkeit, mit einer Vielzahl von Währungen zu bezahlen, mit denen Händler ihre Konten per Kreditkarte, E-Wallet oder Banküberweisung aufladen können”

XTB bietet Händlern eine Vielzahl von Möglichkeiten, wie sie Ein- und Auszahlungen vornehmen können. Dies sind Banküberweisung, MasterCard, Visa, PayPal, Paysafecard, Maestro, Neteller und Skrill.

E-Wallets wie Paypal und Skrill erheben eine Transaktionsgebühr von 2% des eingezahlten Betrages, während Karten- und Banküberweisungen kostenlos sind. Händler sind berechtigt, Einlagen in einer der folgenden Währungen EUR, USD, GBP und HUF zu tätigen. XTB verarbeitet Einzahlungen sofort für E-Wallets und Kartenzahlungen und bearbeitet am selben Tag Auszahlungen für Anfragen, die vor 13.00 Uhr britischer Zeit getätigt wurden. Banküberweisungen haben eine Verzögerung von 3 Werktagen. Händler sind verpflichtet, eine erste Mindesteinzahlung von £/ $/ $/€ 250 zu tätigen.

Eine Einzahlung auf XTB kann in drei einfachen Schritten erfolgen.

Sie müssen sich zuerst in Ihr Online-XTB-Konto einloggen, dann auf “Einzahlungen” klicken und im letzten Schritt eine Einzahlungsmethode auswählen und die Einzahlung vornehmen. Der Auszahlungsprozess entspricht im Wesentlichen dem Einzahlungsprozess, um eine Auszahlung einzuleiten; Sie müssen sich zuerst in Ihr XTB-Onlinekonto einloggen, dann auf den Tab “Auszahlung” klicken, den Betrag auswählen, den Sie auszahlen lassen möchten, und auf die grüne Registerkarte OK klicken. Die Transaktionszeiträume sind identisch mit denen der Einzahlungen.

Web & Desktop Handelsplattformen

“Zwei Hauptplattformen: MT4 und xStation5, beide einsteigerfreundlich und als Desktop- und Webversion erhältlich”

XTB verfügt über zwei Handelsplattformen, den beliebten MetaTrader4 (MT4) und eine eigene maßgeschneiderte Handelsplattform namens xStation5. Der MT4 ist eine unter Devisenhändlern weit verbreitete Plattform, da viele Devisenbroker ihn als ihre zentrale Handelsplattform anbieten.

MT4 verfügt über 80+ Indikatoren, neun Zeitrahmen, 3 Chart-Layouts, 37 Sprachoptionen und ermöglicht Expertenberater, die voreingestellte oder programmierbare automatisierte Handelsstrategien sind. Die Plattform ermöglicht es Händlern, Chart-Einstellungen als Vorlagen zu speichern und lädt die Einstellungen unterwegs. Ressourcenmäßig ist die Software gering bei der Nutzung von Computerressourcen wie RAM und grundlegende Computer können gut mit MT4 arbeiten, ohne verlangsamt zu werden, vorausgesetzt, die Internetverbindung ist stabil.

XTB hat dem MT4 eine konkurrierende Plattform in Form einer eigenen proprietären Plattform, der XStation5, gegenübergestellt. Die mit einem Equity Screener und dem Rechner xStation5 eingebettete Software ist ebenso robust wie das einfache Layout und entspricht den Standards der beliebtesten Handelsplattformen. XStation5 verfügt über eine Sammlung von technischen Analysetools wie RSI, Moving Average, Fibonacci und vieles mehr. Die Plattform ermöglicht es Tradern, gleichzeitig Charts zu vergleichen und die Statistiken der Trader zu überprüfen, wie beispielsweise die erfolgreichsten gehandelten Paare. XStation5-Benutzer können einen Blick auf die Marktpositionen anderer Trader werfen, wie z.B. die Anzahl der Kaufpositionen gegenüber Verkaufspositionen.

Händler können zwischen 16 verschiedenen Sprachen wechseln, den Hell-Dunkel-Modus wählen, Preiswarnungen einstellen, Kontoverwaltungstools nutzen, wie z.B. alle verlorenen Positionen schließen und auf vieles mehr zurückgreifen. Eingebettet in die Plattform sind ein Newsfeed im oberen Bereich, ein Kalender, ein Marktanalysebereich und kostenlose Schulungsvideos für Einsteiger und Experten. Die Plattform ist als Desktop- und Web-Version verfügbar und ermöglicht den Demo-Handel. Weiterhin hat die Plattform in der Vergangenheit zahlreiche Auszeichnungen erhalten.

Insgesamt ist xStation ein leistungsstarkes Produkt, das einige mit Recht sagen mögen, dass es dem MT4 entspricht.

Mobile Handelsplattformen

“Handeln Sie unterwegs mit den mobilen XTB Trading Apps, die sowohl auf Android- als auch auf iOS-Geräten verfügbar sind”

XTB unterstützt den mobilen Handel und Händler erhalten die Möglichkeit, von ihren iOS- und Android-Geräten aus sowohl mit dem MT4 als auch mit der xStation5 zu handeln. Die mobile Version hat viele Ähnlichkeiten mit der Desktop-Version, lediglich mit einigen Unterschieden bei den Symbolen und anderen kleinen Details. Die Diagramme haben das gleiche Aussehen wie bei der Desktop-Variante mit noch besserer Scrollfähigkeit und schlankem Aussehen. Die Asset-Liste ist die gleiche wie in der Desktop-Version. Neben der kategorisierten Asset-Liste im oberen Bereich der App gibt es eine Suchleiste zur einfachen Lokalisierung von Tradinginstrumenten. Die Bereiche Kalender, Bildung und Nachrichten sind alle unverändert, wie in der Abbildung unten in der mobilen App dargestellt. Interessanter ist die Tatsache, dass in der App eine Live-Chat-Funktion integriert ist und Sie unterwegs mit dem Kundendienst sprechen können. Die mobile Trading-Funktionalität ist sowohl für das Real- als auch für das Demokonto verfügbar.

Handelsfunktionen

“Interaktive Instrumente zur Kontoführung und Hebelwirkung bis zu 1:200 für Elite-Händler”

XTB bietet Händlern eine Reihe von Tools zur Kontoverwaltung, die sie bei der besseren Steuerung ihrer Geschäfte unterstützen. Mit der xStation5 können Händler wählen, ob sie alle Positionen auf einen Schlag schließen, alle profitablen Positionen schließen, Verlustpositionen schließen und Vermögenswerte schnell kaufen und verkaufen möchten.

XTB hat eine Hebelstrategie von maximal 1:30 für alle seine Trader. Dies entspricht den Vorschriften des Lizenzgebers, der EZV. Es gibt jedoch Ausnahmen von dieser Regel, indem man der sogenannten “Elite” beitritt. Diese Gruppe von Händlern kann von einem maximalen Hebel von 1:200 profitieren, obwohl dies mit strengen Bedingungen verbunden ist. Diese sind verpflichtet, 10 Trades pro Quartal zu tätigen und ein Depot von mehr als 500.000 € zu haben, und sie müssen nachweisen, dass sie mehr als ein Jahr lang als Finanzexperte gearbeitet haben. Die Händler, die diese Rechte haben, verlieren jedoch einige der FCA-Konditionen.

* Alle Angaben entsprechen den Informationen auf der Website des Brokers

Provisionen & Spreads

“Wettbewerbsfähige Festbeträge und provisionsbasierte Preise”

XTB arbeitet sowohl mit festen Spreads als auch mit provisionsbasierten Preisen. Der Unterschied zwischen den beiden Preismodellen ist je nach Instrument verschieden. Das Pro-Konto bietet die niedrigsten Spreads bei Paaren wie EUR/USD mit Spreads bis zu 0,2, aber mit einer zusätzlichen kleinen Provision.

Das Standardkonto hat einen festen Spread von 0,8 für EUR/USD-Paare ohne Kommissionsgebühr.

Aktien- und ETF-CFDs erhalten alle eine Sechs-Punkte-Provision von 0,08% pro Lot auf die beiden Arten von Konten.

Kryptowährungen, die unter das Standardkonto fallen, werden mit keiner Provision belastet, während den Inhabern von Pro-Konten eine Provision von GBP 2,5 pro Kryptogeschäft berechnet wird.

Neben den Spreads und Provisionen erhebt XTB keine versteckten Gebühren für die Kontoführung und den Handelseintrag. Sie haben somit eine transparente Preispolitik für alle ihre Dienstleistungen.

*Alle oben genannten Zahlen entsprechen den Daten der Website des Brokers

Bonus & Werbeaktionen

“Faire Boni und Werbeaktionen für XTB-Mitglieder und Partner”

Die Lizenzen für XTB mit einigen seiner Regulierungsbehörden verpflichten das Unternehmen, seinen Kunden keine Boni anzubieten, wobei es sich um FCA und CySEC handelt. Boni wurden zuvor von Online-Brokern verwendet, um Kunden aufzufordern, Einzahlungen gegen “attraktive” Boni zu tätigen. Die Boni waren jedoch an unrealistische Anforderungen an das Handelsvolumen gebunden, die meist unerreichbar waren, sodass viele Händler frustriert und enttäuscht waren. Infolgedessen kamen die FCA- und CySEC-Vorschriften hinzu, um die Interessen der Kunden vor einer solchen Manipulation durch die Makler zu schützen.

XTB bietet nur Rabatte, Treuepunkte, ein Partnerprogramm und eine Empfehlungsaktion für nicht in der EU tätige Händler. Das Partnerprogramm belohnt Website-Besitzer, die Werbebanner und Links teilen, die auf die Anmeldeseite der XTB-Website verweisen. Damit die Website-Besitzer Geld verdienen können, muss ihr Referenzgeber das XTB-Konto eröffnen und aufladen. Händler, die außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums leben, werden mit einem Bonus von 1.000 $ für jeden Händler belohnt, den sie mit einbeziehen und der XTB-Mitglied wird.

Kundensupport

“Zuverlässiger Kundendienst, der über eine komfortable Kontaktmöglichkeit erreichbar ist”

• XTB betreibt einen 24/7-Kundensupport. Mit den folgenden Mitteln können Sie sich an uns wenden:
• E-Mail (sales_int@xtb.com),
• Live-Chat
• Telefonischer Support (+48 222 739 976/ +44 203695303086).

Die Live-Chat-Option ist für fast alle Plattformen der XTB verfügbar, einschließlich mobiler App, Demo-Plattform und Live-Trading-Plattform. Wenn Sie möchten, können Sie auch ihre Zweigniederlassung besuchen, um ein persönliches Gespräch mit den Vertretern zu führen. Einwohner Großbritanniens können zu ihren Büros am 1 Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AA, UK gehen (Karte). Das Unternehmen hat weitere 12 Niederlassungen weltweit, in denen Händler Unterstützung anfordern können.

Der Kundensupport wird online in mehreren Sprachen angeboten, darunter Englisch, Spanisch, Arabisch, Französisch, Italienisch, Portugiesisch, Russisch, Chinesisch, Deutsch, Polnisch, Tschechisch, Slowakisch und Spanisch.

Man kann auch um Hilfe bitten, indem man sich über die sozialen Kanäle meldet, z.B. über Twitter und den Facebook Messenger

Um ihren Kundenservice zu testen und die fairste Beurteilung zu präsentieren, haben wir einige der Kundendienstleistungen anonym getestet. Der Live Chat Support war fair. Die Reaktionszeit war moderat, wobei die Antwort innerhalb von 5 Minuten erfolgte. Die Kundenbetreuer zeigten ein Höchstmaß an Professionalität und vorbildliche Kundenservice-Kompetenz.

Auch der telefonische Support im UK Customer Support Desk wurde gut angenommen. Die Kundendienstmitarbeiter zeigten ein hohes Maß an Professionalität und Beherrschung der FX- und Spread-Wettennische. Alle unsere Fragen wurden gründlich beantwortet. Der E-Mail-Service war mit einer durchschnittlichen Antwortzeit von fünf Minuten auf unsere E-Mail ebenfalls gut. Alle unsere Anfragen wurden beantwortet und wir erhielten weitere Links zu den Inhalten ihrer Website zum Nachlesen.

Unsere allgemeine Erfahrung war wunderbar. Der XTB-Kundensupport ist zuverlässig und ermöglicht eine sofortige und effektive Reaktion auf Kundenanfragen.

Recherche

“XTB bietet Händlern leistungsstarke Marktforschungs-Tools”

Unter dem Menüpunkt Marktanalyse auf der Website finden Sie ein Nachrichtenportal und einen Wirtschaftskalender. Der Kalender kann gefiltert werden, um aktuelle Nachrichten nach Ländern und Auswirkungen anzuzeigen. Händler können auch eine tägliche, wöchentliche, monatliche oder benutzerdefinierte Ansicht der Ereignisse wählen.

Im Nachrichtenbereich sammelt XTB wichtige Finanznachrichten und aktualisiert den Bereich, sobald die Nachrichten erscheinen. Auf der XTB-Plattform ist der Bereich Marktanalyse vertieft, es gibt einen Aktienscanner, einen Market Mover Tab, einen Market Sentiment Bereich und eine Heat Map.

Ausbildung

“Eine Bibliothek mit Videos und informativen handelsbezogenen Artikeln, die für alle Arten von Händlern geeignet sind”

XTB hat einen Bildungsbereich, der für jeden Besucher der Website kostenlos zugänglich ist. Die Website hat auch eine erstklassige Ausbildung. Das Lehrmaterial enthält Videos und Artikel für Grund- und Zwischenhändler, bisher jedoch keine für Fachhändler. Die Inhalte werden Schritt für Schritt zusammengestellt und umfassen grundlegende Handelskonzepte, wie z.B. Devisen, fortgeschrittene Konzepte wie Handelsstrategien und Risikomanagement. Händler können zwischen zwei Darstellungsweisen wählen: Anzeige nach Level und Anzeige nach Thema. Es gibt einen ausführlichen FAQ-Bereich, der auch aktuelle Themen wie Regulierung, Kontofinanzierung und ein Handelsglossar behandelt.

Handelserfahrung

“Ein Broker mit Dienstleistungen, der für jeden Händlertyp geeignet sind”

XTB ist ein Online-Broker, der für eine Vielzahl von Händlern geeignet ist. Allein die Tatsache, dass sie zwei parallele Handelsplattformen mit unterschiedlichen Funktionen betreibt, gibt Händlern die Möglichkeit, je nach Bedarf auf die Handelsplattform ihrer Wahl zu wechseln. Es spricht auch eine größere Vielfalt von Händlern mit unterschiedlichen Plattformanforderungen an. Inzwischen ist die XTB-Website benutzerfreundlich und leicht navigierbar.

FAQ

• Ist XTB reguliert?

Ja, XTB wird von hochrangigen Regulierungsbehörden reguliert, FCA und CySEC inklusive.

• Wo befindet sich XTB?

XTB hat seinen Sitz in London, Großbritannien.

• Wie verdient XTB Geld?

XTB berechnet eine Marge zwischen Geld- und Briefkurs, in einigen Fällen auch eine Provision.

• Wie zahle ich auf das XTB-Konto ein?

Sie können Geld auf folgende Arten einzahlen: Banküberweisung, MasterCard, Visa, PayPal, Paysafecard, Maestro, Neteller und Skrill.

• Wie hoch ist die Mindesteinlage für XTB?

250 €, 250 £ oder 250 $ Mindesteinzahlung

• Wie kann ich mir Geld von XTB auszahlen lassen?

Sie müssen sich in Ihr Online-Konto einloggen, dann auf Auszahlung klicken, den Betrag auswählen, den Sie auszahlen lassen möchten, und dann auf die Schaltfläche OK klicken, um den Vorgang abzuschließen. eWallets und die Abwicklung der Kartenzahlung erfolgt am selben Tag, wenn die Anfrage vor 13.00 Uhr gestellt wird. Es kann 3 Tage dauern, bis die Zahlung auf Ihrem Konto erscheint.

• Was ist die maximale Hebelwirkung in XTB?

Der maximale Hebel beträgt 1:200 für professionelle Trader, der Standardhebel ist jedoch 1:30.

• Wie eröffne ich ein Konto bei XTB?

Die Eröffnung eines Kontos mit XTB ist ein dreistufiger Prozess. Füllen Sie zuerst das Registrierungsformular aus, dann senden Sie die Verifizierungsdaten an die Verifizierungsabteilung und zuletzt überweisen Sie Geld auf Ihr Konto.

• Nutzt XTB den MetaTrader?

Ja, MT4 sowie eine eigene proprietäre Plattform.

Fazit

“Ein stark regulierter Broker mit kundenorientiertem Ansatz”

XTB ist ein Broker, der den richtigen Weg eingeschlagen hat, um die Anforderungen und Erwartungen seiner Kunden zu erfüllen. Die maßgeschneiderte Handelsplattform für Broker ist für alle Arten von Händlern ausgelegt, aber für diejenigen, die sie bevorzugen, gibt es auch die MT4-Plattform.